SCHD ETF는 다우존스 배당 100 지수를 추종하며, 배당 성장 기업만으로 구성된 미국 ETF입니다. 이 글에서는 SCHD의 배당락일, 30-Day SEC Yield, Distribution Yield, QQQ와의 수익률 비교, 베타 수치까지 자세히 분석하여 배당 투자자와 ETF 투자자에게 실질적인 선택 기준을 제시합니다.
SCHD ETF란?
SCHD는 다우존스 배당 100 지수를 추종하는 ETF입니다. S&P 500도 아니고, 나스닥도 아닙니다. 심지어 고배당 ETF도 아닙니다. ‘5년 연속 배당을 올린 기업만 보유’하는 것이 SCHD입니다.
- ETF 이름: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- 티커: SCHD
- 상장일: 2011년 10월 20일
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 수수료: 0.06%
- 시가총액: 71B 달러 (대략 98조 원)
- NAV: 27.34 달러
한국에서 ‘슈드’라는 이름으로 불리며 많은 사람들이 배당 포트폴리오를 만들 때 SCHD ETF를 넣어 놓습니다. 하지만 배당 ETF치고는 4%도 안 되는 배당률을 보이며, 배당소득세를 때고 나면 3.5% 정도로 매우 낮은 수준입니다.
SCHD ETF는 1년에 3% 정도 오르는 ETF이며, 그렇게 안정적이지도 않습니다. 규모가 큰 다우존스 100개를 모았기 때문에 변동이 적어 보일 수 있겠지만 반등은 느리고, 빠질 때는 같이 빠집니다.
- 1년 최고가: 29.72 달러
- 1년 최저가: 23.88 달러
- 1년 변동: +02.94% 상승
특징
- 최근 10년 중 최소 5년 이상 배당금을 늘린 기업만 포함
- 즉, 배당 성장 히스토리가 입증된 기업만 들어올 수 있음
- 배당금이 줄어들면 다음 리밸런싱 때 제외됨
SCHD ETF 배당금
SCHD ETF를 월배당 ETF로 알려져 있는데, 분기 배당 ETF입니다. 3개월마다 지급을 하며, 3월, 6월, 9월, 12일에 배당금을 지급합니다.
SCHD ETF 2025년 배당락
- 3월: 3월 26일
- 6월: 6월 25일
- 9월: 9월 25일
- 12월: 12월 11일
배당락은 미국 시간 기준이며, 한국의 경우 같은 날 13시 이전에 매수하면 배당금을 받을 수 있습니다. 슈드를 판매하고 배당금을 받고 싶다면 13시 이후에 판매하길 바랍니다.
SCHD ETF 2025년 9월 배당금 예측
슈드는 자신의 가격의 1% 정도를 배당금으로 지급합니다. 현재 가격으로 보아 9월 배당금은 0.28달러 정도를 지급할 것으로 보입니다.
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 2025-06-30 지급 (2Q) | 주당 0.2602달러 |
| 2025-03-31 지급 (1Q) | 주당 0.2488달러 |
| 2024-12-16 지급 (4Q) | 주당 0.2645달러 |
| 2024-09-30 지급 (3Q) | 주당 0.7545달러 (연말 특이 배당 포함) |
| 2024-07-01 지급 (2Q) | 주당 0.8241달러 *(연말 분배 조정분) |
| 2024-03-25 지급 (1Q) | 주당 0.6110달러 |
| 2023-12-11 지급 (4Q) | 주당 0.7423달러 |
| 2023-09-25 지급 (3Q) | 주당 0.6545달러 |
| 2023-06-26 지급 (2Q) | 주당 0.6647달러 |
| 2023-03-27 지급 (1Q) | 주당 0.5965달러 |
- 9월 배당금을 지급하면 업데이트 합니다.
- 미국 시간 기준입니다.
중요: SCHD 투자하기 별로인 이유 (단점)
- 성장 주식 ETF도 아니고, 배당 ETF도 아닌 애매한 위치
- 매년 수익률이 안 좋음
- 커버드 콜 + 나스닥 QQQ ETF 조합이 더 좋음
제가 슈드를 투자하지 않는 이유는 3번의 이유가 가장 큽니다. 슈드가 안정적이라고 말을 하지만 1년 수익률이 10%도 안 됩니다. 차라리 변동성이 크지만 나스닥 QQQ를 투자하고, 커버드 콜 ETF로 배당금을 받아서 추가 매수를 하며 규모를 불리는 것이 장기 투자 관점에서 매우 유리합니다.
심화: 베타와 SEC Yield (30 Day) 비교
주식을 깊게 공부하는 것이 아니라면 해당 내용은 몰라도 됩니다. 굳이 알고 싶다면 아래 링크를 넣어 둘 것이니 개념부터 공부한 후에 이해하길 바랍니다.
SCHD 베타
- SCHD ETF 베타: 0.78
- QQQ ETF 베타: 1.16
SCHD는 빠질 때는 적게 빠지지만 반대로 반등하는 시기에는 남들 보다 늦게 반등합니다. 그 결과 베타가 0.78로 박살났습니다. 이를 기대값으로 환산하여서 보면 50% 승률로 가정했을 때 여러분은 SCHD를 투자하면서 -11% 손실을 보게 됩니다.
반면 QQQ의 경우 5년 베타가 1.16으로 50% 확률로 투자를 하여도 기대값은 +8%로 수익이 됩니다. 실제로 22년부터 지금까지 QQQ를 투자하는 사람들이 10% 내외의 수익을 먹고 탈출을 많이 합니다.
SCHD SEC Yield (30 Day)
- SCHD SEC Yield (30 Day): 3.76%
25년까지 배당률: 3.97% - QQQ SEC Yield (30 Day): 0.43%
25년까지 배당률: 0.5%
SCHD는 SEC 일드와 배당률 차이가 10% 내외 입니다. 반면 QQQ는 배당 ETF가 아님에도 SEC 일드와 차이가 10% 이상이죠.
슈드는 배당도 적고, 운용 보수도 0.06%로 매우 저렴한데 도대체 돈을 어디에 쓰길래 배당도 낮고, 성장도 둔할까요? 이에 여러가지 문제가 있다고 생각을 합니다. 실제로 슈드의 명성은 과거 2020년 이전에 비해서 점차 낮아지고, 성과도 좋아지지 않고 있습니다.
정리
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| ETF명 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) |
| 구성 방식 | 배당 성장성 높은 기업 100개로 구성 |
| 배당 전략 | 5년 이상 연속 배당 증가 기업만 보유 |
| 배당 지급 시기 | 분기별 (3월, 6월, 9월, 12월) |
| SEC Yield (30일 기준) | 3.76% (2025.07.10 기준) |
| 분배 수익률(TTM) | 3.97% |
| 베타(5년) | 0.78 (QQQ는 1.16) |
| 투자 전략 | 성장보다 안정 중심, 하지만 기대 수익 낮음 |
이 글은 SCHD ETF에 대해서 분석하고, 일반 투자자가 분석하기 힘든 베타와 SEC Yield를 QQQ와 비교한 콘텐츠입니다. 주식 투자자, SCHD 투자자, SCHD와 QQQ 사이에서 고민하는 사람에게 유용한 정보입니다.
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FAQ
Q1. SCHD ETF는 월배당인가요?
A1. 아니요, SCHD는 분기 배당 ETF입니다. 3, 6, 9, 12월에 배당이 나옵니다. 1년에 4번 배당금을 지급합니다.
Q2. SCHD는 배당 성장형 ETF인가요?
A2. 맞습니다. 단순 고배당이 아닌, 최근 10년 중 5년 이상 배당을 증가시킨 기업만 포함합니다. 하지만 배당 성향 증가형 ETF는 아닙니다. 단순 배당금 증가 ETF임을 알고 투자해야 합니다.
Q3. QQQ보다 SCHD가 더 안전한가요
QQQ는 SCHD보다 더 많이 빠지지만 더 빨리 그리고 많이 회복하여 반등합니다. 반면 SCHD는 천천히 빠지지만 회복을 못하는 경향을 많이 보여줍니다.
