일드맥스 ETF를 투자하다 보면 아래 사진처럼 “30-Day SEC Yield“가 나옵니다. 분명 1년 배당률은 훨씬 더 높은데 30-Day SEC Yield는 매우 낮습니다. 어떤 ETF는 30-Day SEC Yield는 매우 높은데 배당은 적습니다.
그렇다면 30-Day SEC Yield는 필요 없는 지표일까요? 배당과 전혀 관련이 없는 것일까 궁금증이 생깁니다. 30-Day SEC Yield에 대해서 명확하게 알려주는 블로그가 없어서 여러분이 이해하기 쉽게 정리해 드리겠습니다.
30-Day SEC Yield란?
- ETF가 30일 동안 벌어 들이는 이자 수익(예금 이자, 채권 이자, 보유한 주식 배당금 등)을 1년으로 환산한 것
30-Day SEC Yield 예를 들어볼게요.
TLT라는 ETF가 있습니다. 이는 10년 만기 미국 국채를 엄청 많이 보유한 ETF입니다. 해당 ETF의 30-Day SEC Yield는 4.4%입니다. 이를 풀어서 설명하면 아래와 같습니다.
- TLT ETF는 1년 동안 이자를 4.4%를 받는다.
- TLT ETF는 30일 동안 0.36%의 이자를 받는다. (4.4% 나누기 12개월)
즉, TLT는 보유한 채권에서 1년 동안 4.4%의 이자를 받고 있는 것입니다. 이를 우리에게 분기마다 나눠주며 1년 배당률은 딱 4%가 됩니다.
- TLT가 보유한 채권에서 받은 이자 4.4% 중에 4%를 투자자에게 돌려주고, 0.4%는 재투자 하는데 사용함
30-Day SEC Yield 중요한 이유
30-Day SEC Yield는 해당 ETF가 얼마의 이자 수익을 벌어 들이는지 나타내는 지표입니다. 주식 가격이 올라서 얻은 수익, 파생상품 수익 등을 모두 제외하고 오직 이자, 배당만 가지고 나타낸 지표입니다.
- 해당 ETF의 이자와 배당 수익을 한 눈에 볼 수 있다.
- 30-Day SEC Yield보다 배당금을 많이 준다면, 투자를 잘하는 ETF이다.
- 30-Day SEC Yield보다 배당금을 적게 준다면, 조금 짠 ETF이다.
30-Day SEC Yield 주의점
- ETF가 싸게 사서 비싸게 판 주가 차익은 계산하지 않음
- 투자자인 내가 받는 배당률이 아님, ETF라는 존재가 받고 사는 이자를 나타냄
가장 많은 사람들이 혼돈 하는 것이 30-Day SEC Yield가 높으면 나에게 높은 배당을 줄 것이라는 믿음입니다. 이는 ETF가 순수하게 벌어 들이는 이자 소득이지, 이를 우리에게 줄 필요는 없습니다.
또, 배당 목적이 아닌 성과 목적으로 설정된 ETF는 30-Day SEC Yield가 매우 낮지만 1년 수익은 좋을 수 있습니다. 대표적으로 QQQ(나스닥 100 투자하는 ETF)같은 경우 30-Day SEC Yield가 2% 정도지만 1년 수익은 20%가 넘습니다.
중요: 30-Day SEC Yield 활용 방법
- 투자 하려는 ETF의 현금 흐름을 확인
- 하락장에서 안정적으로 배당을 줄 수 있는 ETF 선별 가능
여러분이 30-Day SEC Yield에 관한 개념을 알았다고 하여도, 실제로 이를 어떻게 써야 하는 지표인지 모르는 경우가 많습니다. 추천하는 활용 방법은 위 2가지입니다.
미국 주식은 한국과 다르게 시장이 하락하여도, 배당금은 쉽게 없애거나 내릴 수 없습니다. 대표적으로 코카콜라 주식은 수 많은 하락장을 겪었음에도 불구하고 매 분기 0.001달러라도 높은 배당금 지급 하였습니다.
이처럼 하락에도 배당금을 받아서 재투자를 하거나 투자자에게 분배하는 ETF를 찾을 때 유용합니다. 30-Day SEC Yield 활용하여 가장 쉽게 찾을 수 있는 대표적은 ETF로 SCHD가 있습니다.
- SCHD ETF 30-Day SEC Yield: 3.76%
- 25년 기준 배당률: 3.97%
SCHD는 본인이 벌어들이는 이자, 배당 수익보다 더 많은 배당금을 지급하는 안정적인 ETF입니다.
요약 정리
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 개념 | ETF가 최근 30일 동안 받은 이자·배당 수익을 1년 수익률로 계산한 값 |
| 포함 수익 | 예금 이자, 채권 이자, 보유 주식의 배당 수익 등 |
| 제외 항목 | 주가 상승 이익, 옵션·파생상품 수익 등 일회성 수익 |
| 계산 방식 | 30일 동안 받은 순이자 수익 ÷ ETF 가격 → 연환산(×12개월) |
| 투자자에게 지급? | 아님. ETF 자체가 벌어들인 수익이고, 배당금과는 별개 |
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FAQ
Q1. 버크셔 해서웨이는 30-Day SEC Yield가 몇인가요? 이자 소득이 많을 것 같습니다.!
A1. 30-Day SEC Yield는 ETF에만 적용되는 지표입니다. 따라서 버크셔 해서웨이의 30-Day SEC Yield는 0%입니다. 그러나 실제로 버크셔 해서웨이는 기업이 보유한 주식에서 받는 배당금이 3% 정도로 알려져 있습니다. 하지만 주주에게는 나눠주지 않죠.
Q2. SEC Yield가 0%인데도 배당을 주는 건 왜인가요?
A2. 옵션 매매 수익이나 파생상품 수익을 기반으로 배당을 주기 때문입니다. 대표적으로 일드맥스 ETF가 그렇습니다.
Q3. SEC Yield가 높은 ETF를 사면 안정적인 수익을 기대할 수 있나요?
A3. 어느 정도 맞습니다. 채권이나 배당주 기반 ETF는 SEC Yield가 높고 안정적인 배당을 지급하는 경향이 있습니다.
