한국 ETF와 주식을 포함해서 가장 높은 배당금을 주는 ETF는 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF입니다. 나스닥 100 지수에 투자를 하며 콜옵션을 판매하여 높은 배당금과 가격까지 상승하는 ETF입니다. TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF의 구성 종목과 배당금을 알아봅시다.
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF
TIGER는 미래에셋자산운용사에서 만든 ETF입니다. 나스닥 100 지수에 투자를 하며 나스닥 100 지수 콜옵션을 판매하여 높은 배당금을 주고 있습니다.
특징
매월 자신의 가격에서 1%를 배당금으로 주는 ETF입니다. 커버드 콜 전략을 사용하기 때문에 가능한데 커버드 콜이라는 전략은 파생상품 중에 콜옵션을 사람들에게 판매를 하는 겁니다. 콜옵션 판매는 주가가 내려갈 수록 수익을 얻을 수 있습니다. 나스닥 100 지수가 특정 가격 이하로 내려가게 된다면 큰 돈을 벌 수 있기 때문에 높은 배당금을 주고 있습니다.
나스닥 100 지수도 똑같이 보유를 하기 때문에 장기간으로 나스닥 100 지수가 상승하면 ETF 가격이 크게 상승하고 단기간에 나스닥 100 지수가 하락하면 높은 배당금을 줄 수 있습니다.
차트와 수익률
1년 동안 3.58%가 상승했습니다. 너무 상승을 못한 ETF라고 생각할 수도 있겠지만 해당 ETF의 가장 큰 장점은 매달 1%의 배당금을 지급하는 겁니다.
- 1년 배당금 1,205원 (11.97%)
- 1년 상승률 3.58%
- 1년 총 수익률 15.55%
만약 1년 전에 TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF를 구매 했다면 지금까지 15.55%의 수익을 얻을 수 있습니다.
나스닥이 1년 동안 30%가 올라서 아쉽다고 생각할 수 있지만 15.55%중 11.97%가 모두 배당금으로 내 계좌에 들어오게 됩니다. 배당 투자에는 현재 이것보다 좋은 ETF는 없습니다. 거기다가 가격까지 내려가지 않으니 배당 계좌에 필수로 구성해야 하는 ETF입니다.
투자 정보
| 시가총액 | 3,350억 원 |
| 운용 보수 | 0.37% |
| 실제 수수료 | 0.5239% |
| 상장일 | 22.09.22 |
| 배당 주기 | 매월 배당 |
시가총액은 3,350억 원으로 적당하며 실제 수수료는 0.5239%로 비쌉니다. 천 만원을 투자하는 경우 52,390원을 수수료로 가져갑니다. 상장일은 22년 09월 22일이며 매월 배당을 해주고 있습니다.
TIGER 미국 나스닥 커버드 콜 ETF 구성 종목
해당 ETF는 ‘(합성)’이 붙은 ETF입니다. 이는 실제로 주식을 보유하지 않고 스왑이라는 파생상품을 통해서 ETF를 구성한 것으로 간접투자라고 불립니다.
스왑투자는 개인이 거의 하지 않아서 사실 몰라도 됩니다. 문제는 공식 홈페이지에 들어가면 구성 종목이 모두 스왑으로 되어 있기 때문에 정확한 구성 종목을 확인 할 수 없다는 단점이 있습니다.
월간 운용 보고서에 있는 구성 종목으로 적어 놓겠습니다. TIGER 미국 나스닥 커버드 콜 ETF는 나스닥 100 콜옵션 판매와 나스닥 100 지수에 투자를 하기 때문에 QQQ와 구성 종목이 거의 비슷합니다.
| 구성 종목 | 비중 |
| 마이크로소프트 | 8.76% |
| 애플 | 7.42% |
| 엔비디아 | 6.33% |
| 아마존 | 5.25% |
| 메타 | 4.76% |
| 브로드컴 | 4.45% |
| 알파벳 클래스 A | 2.49% |
| 알파벳 클래스 C | 2.42% |
| 테슬라 | 2.37% |
| 코스트코 | 2.35% |
구성 종목은 우리가 아는 나스닥 100입니다. 여기에 나스닥 100 지수에 대한 콜옵션 판매가 추가가 되어 운용을 하고 있습니다.
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF 배당금 및 배당락
배당금을 위해서 투자하는 ETF의 배당락이 가장 중요합니다.
- 배당락이란?
배당금이 없는 날로 이날 주식이나 ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없습니다. 대신 이날 주식이나 ETF를 판매하면 배당금을 받을 수 있습니다.
배당락
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF의 배당락은 매월 마지막 영업일 하루 전날입니다.
| 4월 배당락 | 4월 29일 |
| 5월 배당락 | 5월 30일 |
| 6월 배당락 | 6월 27일 |
배당금
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF의 배당금은 표로 정리를 했습니다. 1년에 12번 지급을 하며 1,205원을 지급 하였습니다. 배당 수익률은 11.97%가 됩니다.
| 배당락 | 배당금 |
| 24년 3월 28일 | 105원 |
| 24년 2월 28일 | 103원 |
| 24년 1월 30일 | 103원 |
| 23년 12월 27일 | 98원 |
| 23년 11월 29일 | 96원 |
| 23년 10월 30일 | 97원 |
| 23년 9월 26일 | 99원 |
| 23년 8월 30일 | 101원 |
| 23년 7월 30일 | 101원 |
| 23년 6월 29일 | 101원 |
| 23년 5월 30일 | 101원 |
| 23년 4월 27일 | 100원 |
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF 전망
커버드 콜 ETF의 위험성은 시장이 갑자기 상승하게 되면 엄청난 손실이 생긴다는 것입니다. 콜옵션 판매라는 투자가 손실은 무제한이고 수익은 100% 밖에 안되는 아주 불리한 구조입니다. 물론 옵션을 조금 공부해보면 대부분의 수익은 콜옵션 판매에서 생기는 것을 알 수 있습니다.
TIGER 미국 나스닥 100 커버드 콜 ETF는 항상 위험성을 크게 가지고 있는 ETF입니다. 언제 나스닥100 지수가 3%~5%씩 상승하여 해당 ETF에 손실이 생길지 모릅니다. 하지만 그래도 믿고 투자를 할만한 ETF중 하나입니다.
우선 한국에서 이 정도 배당금을 주는 주식이나 ETF가 없습니다. 고배당으로 유명한 리츠 주식이라고 하여도 이 정도의 배당금을 주지 못합니다. 본인이 배당금 계좌를 만들고 싶다면 필수로 구성을 할 수 밖에 없습니다.
나스닥처럼 덩치가 큰 지수가 하루에 3%~5%씩 상승하는 것은 매우 드문 일입니다. 그리고 이 정도 상승으로 ETF 가격이 10%씩 하락하는 않기 때문에 마진콜 정도의 위험이 숨어있지 않습니다.
ETF 가격 상승은 둔하지만 높은 배당금을 주는 ETF가 대부분 가격이 하락하기 때문에 이것을 감안하면 충분히 괜찮은 투자 중에 하나입니다.
