배당귀족은 S&P500에서 25년 연속 배당을 올린 기업을 뜻하지만, 0.01 달러만 인상을 하여도 됩니다. 이 글은 배당귀족의 정의와 함정, 코카콜라 예시, 커버드콜 ETF(QYLD, XYLD, JEPI, JEPQ, KODEX 계열)와의 배당, 성장성 비교 포인트를 알려드립니다.
배당귀족이란?
S&P500 종목 중 25년 연속 배당금을 인상한 기업을 말합니다. 듣기만 해도 “와, 25년이나?” 하면서 대단하게 느껴지시죠?
하지만 여기에는 함정이 있습니다. 배당 인상 폭에 대한 기준이 전혀 없습니다. 즉, 매년 고작 0.01달러만 올려도 ‘배당귀족’으로 인정받습니다.
배당 귀족 단점
그래서 그럴싸하게 ‘배당귀족‘이라는 이름을 붙였지만, 현실은 매년 아주 조금씩만 올리며 형식상 타이틀만 유지하고 있습니다. 이런 경우 배당 성장으로 인한 경제적 자유는 꿈도 꿀 수 없습니다. 차라리 커버드 콜 ETF를 투자하는 것이 밤에 자전거타고 부업하지 않아도 될 만큼 돈이 나옵니다.
배당귀족의 실체
일부 배당귀족 기업들은 매년 고작 0.01달러씩만 올리는, 말 그대로 형식적인 인상만 합니다. 겉으로는 ‘25년 연속 배당 인상’이라는 명함을 들고 있지만, 실제로는 물가 상승률도 따라가지 못하는 수준으로 배당금을 올리고 귀족이라고 떵떵거리며 패시브 자금을 받아 먹고 있죠.
0.01달러씩 25년 올리면?
저도 배당 귀족이 되기 위해서 배당 인상을 결정 하였습니다. 심지어 매년 인상도 아닌, 매 분기 인상으로 말이죠. 엄청난 박수와 환호가 나옵니다.제가 인상하는 배당금액은 0.01 달러입니다.
이를 25년동안 지급한다면 25년 후에는 1분기에 1.13달러를 지급하면 됩니다. 엄청나죠? 0.01 달러를 25년 동안 1.13 달러로 올렸으니 주주환원을 하며, 기업의 사회적 책임을 다하며, ESG 경영을 완벽하게 수행 하였습니다.
배당 귀족 코카콜라? 글쎄요.
| 분기 | 배당금(USD) |
|---|---|
| 2025 Q3 | 0.51 |
| 2025 Q2 | 0.51 |
| 2025 Q1 | 0.51 |
| 2024 Q4 | 0.485 |
| 2024 Q3 | 0.485 |
| 2024 Q2 | 0.485 |
| 2024 Q1 | 0.485 |
| 2023 Q4 | 0.46 |
| 2023 Q3 | 0.46 |
| 2023 Q2 | 0.46 |
| 2023 Q1 | 0.46 |
코카콜라는 유명한 배당 귀종이지만 겨우 0.115 달러를 인상하고 배당 귀족이라고 불리고 있는 것입니다. 코카콜라는 아직도 배당률이 3% ~ 4%인 주식으로 이것만 투자해서 먹고 살 수 없죠.
배당 귀족 투자 안 하는 이유
긴 말 안 하겠습니다. 배당금 더 높고, 성장성 더 좋은 ETF가 많은데 굳이 배당 귀족을 투자할 필요는 없습니다.
| ETF 이름 | 최근 연 배당률(세전) | 특징 |
|---|---|---|
| QYLD | 약 12% | 나스닥100 커버드콜, 월배당 |
| XYLD | 약 9~10% | S&P500 커버드콜, 월배당 |
| JEPI | 약 8~9% | S&P500 + 옵션 프리미엄, 월배당 |
| JEPQ | 약 10~11% | 나스닥100 + 옵션 프리미엄, 월배당 |
| KODEX 미국S&P500 커버드콜(합성) | 약 6% | 분기배당 |
| KODEX 미국나스닥100 커버드콜(합성) | 약 9% | 분기배당 |
코카콜라는 2025년 8월까지 1년 동안 3% 배당금 그리고 2%의 주가 성장을 하였습니다. 위 커버드 콜은 모두 최소 8% 이상 배당금을 지원하고, 가격 유지도 잘 됩니다.
어떤것을 선택하냐에 따라서 남들은 배당금 부족해서 자전거로 부업할 때, 시원한 에어컨에 앉아서 투자할 수 있습니다.
마치며
이 글은 배당귀족의 의미와 장난질(0.01 달러 인상)를 설명하고, 커버드콜 ETF와의 배당 수준·가격 흐름 비교를 정리한 콘텐츠입니다. 코카콜라 분기 배당 예시, 커버드콜 ETF의 최근 배당률 표, 투자 시 체크 포인트까지 투자자 입장에서 알려드립니다.
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FAQ
Q1. 배당귀족은 정확히 무엇을 의미하나요?
A1. S&P500에 속한 기업이 25년 연속으로 배당을 올린 경우를 말합니다. 다만 배당금을 올리는 폭에 대한 최소 기준은 없습니다.
Q2. 배당귀족이면 자동으로 좋은 투자 대상이라고 볼 수 있나요?
A2. 꼭 그렇지는 않습니다. 인상 폭이 매우 작을 수 있어 물가 대비 실질 배당력이 떨어질 수 있습니다. 업황, 현금흐름, 재투자 계획을 함께 보시는 편이 좋습니다.
Q3. 커버드콜 ETF는 왜 배당률이 높은가요?
A3. 보유 주식 + 콜옵션 매도 프리미엄을 분배 재원으로 쓰기 때문입니다. 대신 상승 상단이 제한될 수 있고, 시장 변동성에 따라 분배가 달라질 수 있습니다.
